屮國人民銀行令

〔2019〕第3 號

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經(jīng) 2019年9月18日中國人民銀行第1次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予 發(fā)布，自2020年4月1日起施行。

行長 易綱

2019年10月16日

屮國人民銀行貨幣鑒別及假幣
收繳、鑒定管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持 有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中 華人民共和國商業(yè)銀行法》、《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于 懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理 條例》，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌 換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）鑒別貨幣和收 繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其授權(quán)的鑒定機構(gòu)（以下 統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中 國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。外幣是指在中華 人民共和國境內(nèi)可存取、兌換的其他國家（地區(qū)）流通中的法定 貨幣。

本辦法所稱假幣是指不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照 貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的 媒介。

假幣包括偽造幣和變造幣。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形 狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造幣是指在真幣的基 礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制 作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第四條本辦法所稱鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣 兌換等業(yè)務(wù)過程中，對貨幣真?zhèn)芜M行判斷的行為。

本辦法所稱收繳是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè) 務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為。

本辦法所稱鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻?在異議的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機 構(gòu)（以下簡稱收繳單位）提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行 裁定的行為。

本辦法所稱誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè) 務(wù)過程中，將假幣作為真幣收入的行為。

本辦法所稱誤付是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè) 務(wù)過程中，將假幣付出給客戶的行為。

第五條 個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假 幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收。

個人或者單位主動向金融機構(gòu)上繳假幣的，金融機構(gòu)依照本 辦法第三章實施。

第六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照本辦法對貨幣鑒別 及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。

金融機構(gòu)依照本辦法對貨幣進行鑒別，對假幣進行收繳，協(xié) 助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。

鑒定單位依照本辦法實施鑒定。

第七條對于貴金屬紀(jì)念幣的鑒定比照本辦法實施，具體辦 法另行制定。

第二章貨幣鑒別

第八條 金融機構(gòu)辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確 鑒別貨幣真?zhèn)?，防止誤收及誤付。

第九條 金融機構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)采取以下措 施：

（一）確保在用現(xiàn)金機具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開展機構(gòu)內(nèi)反 假貨幣知識與技能培訓(xùn)，對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假 貨幣水平進行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力；

（三）按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲人民幣和主 要外幣冠字號碼。

第十條金融機構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，若相應(yīng)存取款、貨 幣兌換等業(yè)務(wù)的記錄在中國人民銀行規(guī)定的記錄保存期限內(nèi)，金 融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)記錄。

第十一條金融機構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機構(gòu)對客戶等 值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影 響。

第十二條金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款 中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開 具《假人民幣沒收收據(jù)〉〉，并要求其補足等額人民幣回籠款。

第十三條金融機構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在3個 工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將 假幣實物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)。金融機構(gòu)所在地沒 有中國人民銀行分支機構(gòu)的，由該金融機構(gòu)向其所在地上一級中 國人民銀行分支機構(gòu)報告及解繳假幣。

第三章假幣收繳

第十四條 金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn) 假幣的，應(yīng)當(dāng)予以收繳。

第十五條 金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù) 人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣， 應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣， 應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳 記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號 碼（如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。收繳單位向被收繳人出 具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳 單位業(yè)務(wù)公章，并告知被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟?議，可以向鑒定單位申請鑒定。

金融機構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照前款假外幣紙 幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。假 幣來源為柜面或者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯， 假幣實物依照第十三條處理。

假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3 個月。

第十六條金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的， 應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行 分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者；

（二）利用新的造假手段制造假幣的；

（三）獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的；

（四）被收繳人不配合金融機構(gòu)收繳行為的；

（五）中國人民銀行規(guī)定的其他情形。

第十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對收繳的假幣實物進行單獨管理， 并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實分管，確保賬實相符。

第十八條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)?中國人民銀行分支機構(gòu)，不得自行處理。

金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，由其所在地 上一級中國人民銀行分支機構(gòu)確定假幣解繳單位。

第十九條 現(xiàn)金自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)可疑幣后的處置及相關(guān)假幣收 繳的管理辦法另行制定。

第二十條被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行 為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內(nèi)向直接監(jiān) 管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法 提起行政訴訟。

第四章假幣鑒定

第二十一條 被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以 自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過 收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。鑒定單位應(yīng)當(dāng)即時 回復(fù)能否受理鑒定申請，不得無故拒絕。

鑒定單位應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定服務(wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國 人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專 用章和鑒定人名章。

第二十二條鑒定單位鑒定時，應(yīng)當(dāng)至少有2名具備貨幣真 偽鑒定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。

第二十三條 鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起2個工作 日內(nèi)，通知收繳單位報送待鑒定貨幣。

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將 待鑒定貨幣送達鑒定單位。

第二十四條 鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi) 完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限 內(nèi)完成的，可以延長至30個工作日，但應(yīng)當(dāng)以書面形式向收繳單 位或者被收繳人說明原因。

第二十五條對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定 為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還被收 繳人，并收回《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按不 宜流通人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并 向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假人民幣沒 收收據(jù)〉〉。

對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單 位交收繳單位退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為 假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單 位和被收繳人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

第二十六條鑒定單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員；

（二）滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件；

（三）具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所；

（四）中國人民銀行要求的其他條件。

第二十七條 鑒定單位應(yīng)當(dāng)公示鑒定業(yè)務(wù)范圍。中國人民銀 行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)的鑒定機構(gòu)名錄。中國人民銀行及 其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)證書。

第二十八條被收繳人對中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的 鑒定機構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》 之日起60日內(nèi)向鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)申請 再鑒定。

被收繳人對中國人民銀行分支機構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議， 可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向中國人民銀行分 支機構(gòu)的上一級機構(gòu)申請再鑒定。

第五章監(jiān)督管理

第二十九條中國人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實施現(xiàn)金機具鑒 別能力管理、反假貨幣培訓(xùn)管理、金融機構(gòu)冠字號碼數(shù)據(jù)信息管 理、假幣收繳鑒定等的制度規(guī)范。

中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)執(zhí)行本辦法的 情況開展監(jiān)督檢查。

第三十條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國人民幣管理 條例》和本辦法的相關(guān)規(guī)定，建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi) 部管理制度和操作規(guī)范。

第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，對 現(xiàn)金機具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進行數(shù) 據(jù)管理，并將相關(guān)數(shù)據(jù)報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。

第三十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對本辦法及相關(guān)內(nèi)部管理制

度和操作規(guī)范的執(zhí)行情況進行自查，并接受中國人民銀行及其分 支機構(gòu)的檢查。

第六章法律責(zé)任

第三十三條 金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民 銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行 為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共 和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣 的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：

（一）在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的；

（二）未按本辦法規(guī)定組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能 培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨 幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷 和挑剔假幣專業(yè)能力的；

（三）未按本辦法規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號 碼的；

（四）未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部 管理制度和操作規(guī)范的；

（五）發(fā)生假幣誤付行為的；

（六）與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機構(gòu) 未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的；

（七）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；

（八）未按本辦法規(guī)定收繳假幣的；

（九）未按本辦法規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機構(gòu) 的；

（十）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向公安機關(guān)報告而不 報告的；

（十一）無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真 偽鑒定申請的；

（十二）未按本辦法規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚模?/span>

（十三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、 沒收的假幣重新流入市場的。

第三十四條 金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民 銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行 為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共 和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣 的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：

（一）發(fā)生假幣誤收行為的；

（二）誤付假幣，未對客戶等值賠付，或者對負(fù)面輿情處置 不力造成不良影響的；

（三）誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機構(gòu)報告 而不報告的；

（四）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支

機構(gòu)報告而不報告的；

（五）向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣 的；

（六）未按本辦法規(guī)定對現(xiàn)金機具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以 及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進行數(shù)據(jù)管理，并報送中國人民銀行或其 分支機構(gòu)的；

（七）未公示鑒定機構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的。

第三十五條 拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢 查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法 規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未 作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處 5000元以上3萬元以下的罰款。

第三十六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)工作人員有下列行 為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任 人員，依法給予行政處分：

（一）無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行 及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；

（二）未按本辦法規(guī)定鑒定假幣的；

（三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、 沒收的假幣重新流入市場的。

第七章附則

第三十七條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十八條 本辦法自2020年4月1日起施行。《中國人民 銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4 號發(fā)布）同時廢止。